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By李大爷
上次谈到,理财师的三个基本职责:
帮助客户研究风险;向客户解释风险;帮助客户管理风险。于是对应着三项基本工作:不断的学习与研究;合适的投资者教育;可靠的风险管理和资产管理。很多人看了之后,觉得很不屑:原来这帮年薪百万以上的人,就这么点事儿干?怪不得会被Robo-Advisor等各种alpha狗代替。
别闹。说着容易,做着难。先简单说说第一项:关于不断的学习与研究。
好的投资顾问,是不会在晚上12点之前睡觉的,1点之前睡的也不多。别误会,他们第二天也没有资格在8点之后才起床。
白天,他们有太多客户的事情、交易的事情、生态圈的事情要处理(我会在后续文章中阐述)。而从周五傍晚、到周日下午,他们大多还必须出席各类重要的社会活动和公开场合,这还不含陪伴家人的时间。不少投资顾问,同时作为各类粉丝社团或公益组织的骨干人物,需要承担本职工作之外的重要职责,包括但不限于:商学院搞社团的、打高尔夫的、跑马拉松的、徒步穿戈壁的、耍跆拳道的、练瑜伽的、跳芭蕾的、舞剑道的、信佛的、健身的、读诗的、公益教育的、和保护猫猫狗狗的……。他们的饮食,基本都是在工作或社交的进度中完成,大多数人在晚上8点以后才会晚餐,部分人甚至养成了没有晚餐、只吃夜宵的好习惯。于是乎,正常情况下,10点多11点,他们回到家。学习和研究,justbegin。
不论每个人学习和研究的顺序、节奏、计划有何不同,但简单展开,以下五大基本的学习和研究任务,需要长期利用每天剩余的2-4个小时来完成。
一、DailyUpdates
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